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《保險專業(yè)基礎(chǔ)》考試大綱

考試大綱：

考試科目由金融學(xué)基礎(chǔ)和保險學(xué)原理組成，其中金融學(xué)基礎(chǔ)占40%、保險學(xué)原理占60%。考試滿分為150分。

一、金融學(xué)基礎(chǔ)考試范圍(占總分40%)

(一)貨幣與貨幣制度

1、貨幣的起源與貨幣形態(tài)變遷

2、貨幣的本質(zhì)及形式

3、貨幣的職能

4、貨幣制度構(gòu)成要素

5、貨幣制度類型

(二)信用與利率

1、信用的主要形式及其含義、特點(diǎn)和作用

2、信用工具的種類及特點(diǎn)

3、利率的定義及種類

4、利率的決定

5、利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu)和期限結(jié)構(gòu)

(三)金融市場

1、金融市場的概念、基本要素及分類

2、金融市場的功能

3、貨幣市場及其工具

4、資本市場及其工具

5、其他金融市場及其工具：衍生工具市場、投資基金、外匯市場

(四)金融機(jī)構(gòu)

1、金融機(jī)構(gòu)的概念、種類

2、我國現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成

3、各類金融機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)和功能

(五)貨幣理論

1、貨幣需求理論

2、存款貨幣的創(chuàng)造、中央銀行體制下的貨幣創(chuàng)造過程

3、貨幣供給及其口徑、經(jīng)濟(jì)主體行為與貨幣供給、貨幣供給的內(nèi)生性與外生性

(六)貨幣政策

1、貨幣政策的含義

2、貨幣政策的目標(biāo)

3、貨幣政策工具

4、貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制和中介指標(biāo)

5、貨幣政策效應(yīng)

二、保險學(xué)原理考試范圍(占總分60%)

(一)危險管理與保險

1、危險及其特征與類型

2、危險管理的概念、成本與過程;可保危險需要滿足的條件

3、保險的基本概念及其主要分類，商業(yè)保險與類似行為的聯(lián)系和區(qū)別

4、保險的職能

5、保險的代價

6、保險在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中的作用

7、金融體系中的保險，保險與財政，保險與宏觀經(jīng)濟(jì)

(二)保險的基本原則

1、最大誠信原則

2、保險利益原則，各類保險的保險利益

3、損失補(bǔ)償原則，被保險人請求損失賠償?shù)臈l件，保險人履行損失賠償?shù)南薅?重復(fù)保險的損失分?jǐn)傇瓌t;代位追償權(quán)的產(chǎn)生和行使的條件、金額限定、適用范圍，委付的成立條件;損失補(bǔ)償原則的適用范圍

4、近因原則

5、運(yùn)用保險的基本原則解決實(shí)務(wù)問題

(三)保險合同

1、保險合同的概念與特點(diǎn)

2、保險合同的主體與客體

3、保險合同的形式與內(nèi)容

4、保險合同的訂立與有效性

5、保險合同的履行

6、保險合同的變更、解除、終止與爭議處理

7、保險合同涉及的法律關(guān)系

(四)保險類別

1、財產(chǎn)損失保險涵義、財產(chǎn)損失保險種類及其特點(diǎn)

2、責(zé)任保險、信用保險與保證保險的含義、特點(diǎn)

3、農(nóng)業(yè)保險含義、特點(diǎn)

4、人壽保險涵義、特點(diǎn)及其主要險種

5、人壽保險的常用條款

6、意外傷害保險、健康保險的含義、特點(diǎn)、種類以及健康管理

7、再保險涵義、種類、特征;再保險與原保險的比較

8、社會保險的概念、原則、結(jié)構(gòu)和功能;社會保險與商業(yè)保險的關(guān)系;社會保險基金的概念、特點(diǎn)與財務(wù)模式。

(五)保險經(jīng)營

1、保險市場的經(jīng)營主體類型

2、保險費(fèi)率的構(gòu)成與厘定、保險費(fèi)的計算與保險金額的確定

3、保險展業(yè)與承保

4、保險賠償與給付

5、保險準(zhǔn)備金與償付能力

(六)保險市場與保險監(jiān)管

1、保險監(jiān)管的原因、方式以及主要監(jiān)管內(nèi)容

2、保險產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新

參考書目：

025500保險(專業(yè)學(xué)位)

1.《金融學(xué)》(第六版)[貨幣銀行學(xué)(第八版)]，黃達(dá)，張杰編著，中國人民大學(xué)出版社，2024年。

2.《保險學(xué)》(第五版)，張洪濤、張俊巖主編，中國人民大學(xué)出版社，2022年4月。