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《保險(xiǎn)專業(yè)基礎(chǔ)》考試大綱

考試大綱：

考試科目由金融學(xué)基礎(chǔ)和保險(xiǎn)學(xué)原理組成，其中金融學(xué)基礎(chǔ)占40%、保險(xiǎn)學(xué)原理占60%。考試滿分為150分。

一、金融學(xué)基礎(chǔ)考試范圍(占總分40%)

(一)貨幣與貨幣制度

1、貨幣的起源與貨幣形態(tài)變遷

2、貨幣的本質(zhì)及形式

3、貨幣的職能

4、貨幣制度構(gòu)成要素

5、貨幣制度類型

(二)信用

1、信用的主要形式及其含義、特點(diǎn)和作用

2、信用工具的種類及特點(diǎn)

3、利率的定義及種類

4、利率的決定

5、利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)和期限結(jié)構(gòu)

(三)金融市場(chǎng)

1、金融市場(chǎng)的概念、基本要素及分類

2、金融市場(chǎng)的功能

3、貨幣市場(chǎng)及其工具

4、資本市場(chǎng)及其工具

5、其他金融市場(chǎng)及其工具：衍生工具市場(chǎng)、投資基金、外匯市場(chǎng)

(四)金融機(jī)構(gòu)

1、 金融機(jī)構(gòu)的概念、種類

2、 我國(guó)現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成

3、 各類金融機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)和功能

(五)貨幣政策

1、貨幣政策的含義

2、貨幣政策的最終目標(biāo)

3、貨幣政策的中介目標(biāo)

4、貨幣政策工具

5、貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制

6、貨幣政策效應(yīng)

(六)貨幣理論

1、存款貨幣的創(chuàng)造、中央銀行體制下的貨幣創(chuàng)造過(guò)程

2、貨幣需求理論

3、貨幣供給及其口徑、貨幣供給的控制機(jī)制、貨幣供給的內(nèi)生性與外生性

二、保險(xiǎn)學(xué)原理考試范圍(占總分60%)

(一)危險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)

1、危險(xiǎn)及其特征與類型

2、危險(xiǎn)管理的概念、成本與過(guò)程;可保危險(xiǎn)需要滿足的條件

3、保險(xiǎn)的基本概念及其主要分類，商業(yè)保險(xiǎn)與類似行為的聯(lián)系和區(qū)別

4、保險(xiǎn)的職能

5、保險(xiǎn)的代價(jià)

6、保險(xiǎn)在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中的作用

7、金融體系中的保險(xiǎn)，保險(xiǎn)與財(cái)政，保險(xiǎn)與宏觀經(jīng)濟(jì)

(二)保險(xiǎn)的基本原則

1、最大誠(chéng)信原則

2、保險(xiǎn)利益原則，各類保險(xiǎn)的保險(xiǎn)利益

3、損失補(bǔ)償原則，被保險(xiǎn)人請(qǐng)求損失賠償?shù)臈l件，保險(xiǎn)人履行損失賠償?shù)南薅?重復(fù)保險(xiǎn)的損失分?jǐn)傇瓌t;代位追償權(quán)的產(chǎn)生和行使的條件、金額限定、適用范圍，委付的成立條件;損失補(bǔ)償原則的適用范圍

4、近因原則

5、運(yùn)用保險(xiǎn)的基本原則解決實(shí)務(wù)問(wèn)題

(三)保險(xiǎn)合同

1、保險(xiǎn)合同的概念與特點(diǎn)

2、保險(xiǎn)合同的主體與客體

3、保險(xiǎn)合同的形式與內(nèi)容

4、保險(xiǎn)合同的訂立與有效性

5、保險(xiǎn)合同的履行

6、保險(xiǎn)合同的變更、解除、終止與爭(zhēng)議處理

7、保險(xiǎn)合同涉及的法律關(guān)系

(四)保險(xiǎn)類別

1、財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)涵義、財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)種類及其特點(diǎn)

2、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)與保證保險(xiǎn)的含義、特點(diǎn)

3、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)含義、特點(diǎn)

4、人壽保險(xiǎn)涵義、特點(diǎn)及其主要險(xiǎn)種

5、人壽保險(xiǎn)的常用條款

6、意外傷害保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)的含義、特點(diǎn)、種類以及健康管理

7、再保險(xiǎn)涵義、種類、特征;再保險(xiǎn)與原保險(xiǎn)的比較

8、社會(huì)保險(xiǎn)的概念、原則、結(jié)構(gòu)和功能;社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)的關(guān)系;社會(huì)保險(xiǎn)基金的概念、特點(diǎn)與財(cái)務(wù)模式。

(五)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)

1、保險(xiǎn)市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)主體類型

2、保險(xiǎn)費(fèi)率的構(gòu)成與厘定、保險(xiǎn)費(fèi)的計(jì)算與保險(xiǎn)金額的確定

3、保險(xiǎn)展業(yè)與承保

4、保險(xiǎn)賠償與給付

5、保險(xiǎn)準(zhǔn)備金與償付能力

(六)保險(xiǎn)市場(chǎng)與保險(xiǎn)監(jiān)管

1、保險(xiǎn)監(jiān)管的原因、方式以及主要監(jiān)管內(nèi)容

2、保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新

參考書(shū)目：

025500保險(xiǎn)(專業(yè)學(xué)位)

1.《金融學(xué)》(第五版)[貨幣銀行學(xué)(第七版)]，黃達(dá)，張杰編著，中國(guó)人民大學(xué)出版社，2020年。

2.《保險(xiǎn)學(xué)》(第五版)，張洪濤、張俊巖主編，中國(guó)人民大學(xué)出版社，2022年4月。