• 2025考研復(fù)試伴學(xué)班
• 2025考研復(fù)試標(biāo)準(zhǔn)班
• 2026考研英語(yǔ)全程班
• 26考研全科上岸規(guī)劃營(yíng)「擇校▪規(guī)劃▪備考」
• 湖南工商大學(xué)2025考研專(zhuān)業(yè)課復(fù)習(xí)資料「真題▪筆記▪講義▪題庫(kù)」

　

2023年碩士研究生入學(xué)考試自命題考試大綱

考試科目代碼：[ ] 考試科目名稱(chēng)：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)

一、試卷結(jié)構(gòu)

1、試卷成績(jī)及考試時(shí)間

本試卷滿分為150分，考試時(shí)間為120分鐘。

2、答題方式：閉卷、筆試

3、試卷內(nèi)容結(jié)構(gòu)

商業(yè)銀行導(dǎo)論(15分)，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)(75分)，商業(yè)銀行管理(60分)

4、題型結(jié)構(gòu)

名詞解釋題：8小題，每小題5分，共40分

簡(jiǎn) 答 題：7小題，每小題10分，共70分

論 述 題：2小題，每小題 20分，共40分

二、考試內(nèi)容與考試要求

●考試目標(biāo)

1、認(rèn)識(shí)課程的性質(zhì)、研究對(duì)象及任務(wù)，掌握課程的基本內(nèi)容、體系和結(jié)構(gòu)。

2、掌握商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的基本理論、基本知識(shí)、和基本方法，對(duì)商業(yè)銀行的性質(zhì)、職能、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、管理目標(biāo)等基本范疇，商業(yè)銀行資本金、負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)內(nèi)容及其管理，以及商業(yè)銀行的流動(dòng)性管理、資產(chǎn)負(fù)債管理、經(jīng)濟(jì)資本管理、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表與績(jī)效評(píng)估、商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)管理、商業(yè)銀行人力資源管理、商業(yè)銀行全面質(zhì)量管理、商業(yè)銀行兼并與收購(gòu)有較系統(tǒng)的掌握。

3、了解商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)，掌握商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原理和方法。

4、具有運(yùn)用商業(yè)銀行管理理論解決商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理實(shí)際問(wèn)題的能力。

●考試內(nèi)容

(一)商業(yè)銀行管理導(dǎo)論

1、商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能

2、商業(yè)銀行管理的目標(biāo)

3、現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)

4、我國(guó)商業(yè)銀行的歷史與現(xiàn)狀

5、商業(yè)銀行管理學(xué)研究的對(duì)象與內(nèi)容

(二)商業(yè)銀行資本金的管理

1、商業(yè)銀行資本金的功能與構(gòu)成

2、《巴塞爾資本協(xié)議》與資本充足率的測(cè)定

3、《巴塞爾新資本協(xié)議》與資本充足率的測(cè)定

4、商業(yè)銀行資本金管理策略

(三)商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)管理

1、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的性質(zhì)與構(gòu)成

2、商業(yè)銀行存款管理

3、商業(yè)銀行借入資金的管理

(四)商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)管理(一)

1、商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)概述

2、商業(yè)銀行貸款定價(jià)

3、商業(yè)銀行貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理

4、商業(yè)銀行公司貸款業(yè)務(wù)管理

(五)商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)管理(二)

1、個(gè)人消費(fèi)貸款種類(lèi)及特點(diǎn)

2、個(gè)人消費(fèi)貸款信用評(píng)估

3、個(gè)人住房抵押貸款管理

4、汽車(chē)消費(fèi)貸款管理

5、其他消費(fèi)貸款管理

(六)商業(yè)銀行證券投資管理

1、商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)

2、商業(yè)銀行證券投資的目標(biāo)與工具

3、商業(yè)銀行證券投資方法與策略

(七)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)管理

1、中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵與種類(lèi)

2、中間業(yè)務(wù)的管理

3、中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新

(八)商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理

1、國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)管理

2、外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)管理

3、國(guó)際信貸業(yè)務(wù)管理

(九)商業(yè)銀行流動(dòng)性管理

1、商業(yè)銀行流動(dòng)性管理的含義與必要性

2、商業(yè)銀行流動(dòng)性的衡量

3、商業(yè)銀行流動(dòng)性需求與供給

4、現(xiàn)金資產(chǎn)與頭寸管理

(十)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理(一)

1、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理階段

2、商業(yè)銀行負(fù)債管理階段

3、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理階段

(十一)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理(二)

1、金融期貨

2、利率期權(quán)

3、利率掉期

(十二)商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本管理(一)

1、經(jīng)濟(jì)資本管理概述

2、RAROC方法與經(jīng)濟(jì)資本配置

3、基于RAROC的商業(yè)銀行貸款定價(jià)

(十三)商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本管理(二)

1、經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量的基本原理

2、計(jì)量非預(yù)期損失所需參數(shù)的測(cè)算

3、計(jì)量貸款組合非預(yù)期損失的模型

(十四)商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表與績(jī)效評(píng)估

1、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表

2、商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)估指標(biāo)與評(píng)估方法

(十五)商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)管理

1、商業(yè)銀行與市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

2、商業(yè)銀行市場(chǎng)細(xì)分

3、商業(yè)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略與策略

4、商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)組合

(十六)商業(yè)銀行人力資源管理

1、商業(yè)銀行人力資源需求

2、商業(yè)銀行人力資源結(jié)構(gòu)與素質(zhì)要求

3、商業(yè)銀行的人力資源開(kāi)發(fā)

4、商業(yè)銀行人力資源成本管理

5、商業(yè)銀行團(tuán)隊(duì)建設(shè)與管理

(十七)商業(yè)銀行全面質(zhì)量管理

1、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)責(zé)任制與全面質(zhì)量管理

2、商業(yè)銀行全面質(zhì)量管理的基本方法

3、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)的全面質(zhì)量管理

4、ISO9000與商業(yè)銀行管理

(十八)商業(yè)銀行兼并與收購(gòu)

1、商業(yè)銀行兼并與收購(gòu)的動(dòng)機(jī)

2、商業(yè)銀行并購(gòu)的方式

3、商業(yè)銀行并購(gòu)管理