圖書簡介

　　往屆真題、題型解析、理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準難點要點、知識框圖、同步輔導(dǎo)與強化練習、模擬測試。

目錄

　　理財規(guī)劃師（Financial Planner）是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，理財規(guī)劃師，是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身定制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。
　　2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。美國《福布斯》雜志曾列出20世紀十大最高收入職業(yè)，理財規(guī)劃師名列第二。1997年，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當于大公司的中層經(jīng)理。2005年，中國香港特區(qū)理財規(guī)劃師的最高收入達200多萬港元。中國理財規(guī)劃師的年薪應(yīng)該在10萬~100萬元人民幣之間。
　　目前，我國中產(chǎn)階層在不斷擴大，居民財富積累劇增，正在進入財富管理時代，因而對綜合理財服務(wù)提出了急迫的需求。同時，全球和中國金融業(yè)都在進入混業(yè)經(jīng)營的時代，金融客戶急切需要融合銀行、保險、證券、基金、信托、投資、養(yǎng)老、稅收.、會計、法律、房產(chǎn)、教育、財產(chǎn)積累與傳承等多領(lǐng)域的綜合理財規(guī)劃服務(wù)。在中國，目前只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理；而在美國，這一比例已經(jīng)高達58%。理財規(guī)劃師有廣泛的高薪就業(yè)渠道，美國的理財專業(yè)人士多達30萬人。近年來，中國理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證越來越受到社會上金融機構(gòu)和專業(yè)人士的青睞，成為彰顯金融專業(yè)人士身份的重要資格證書之一。理財規(guī)劃師，既可以服務(wù)于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司、證券公司、基金管理公司、信托公司、財務(wù)公司、財務(wù)部門等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。在我國，理財規(guī)劃師即將成為繼律師、注冊會計師后，又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

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